4.15全民国家安全教育日 | 警惕出卖“两卡”变犯罪帮凶

两个人、两部手机，一辆车，兜个风就能挣大钱，这样的好事你听说过吗？

适逢“4.15全民国家安全教育日”来临之际，学习“断卡”新型案例，一起远离违法犯罪风险。

一、案情回顾

2024年3月初，秦某通过某境外聊天软件结识了一电诈“上家”，对方称如能帮助其拨打电话，每小时可以赚700元钱。在利益的驱使下，秦某“上了道”，成为了电诈分子的“工具人”。

按照“上家”的指使，秦某找来两部手机，一部手机用来通过这款境外聊天软件拨通“上家”语音，另一部则用于插上收购来的电话卡，拨通电话寻找“猎物”，两部手机通过一根音频线连接，境外拨来的网络电话秒变国内来电，瞬间实现顺利通话。

第一次操作成功后，“上家”按照承诺爽快地向秦某支付了好处费。尝到甜头的秦某决定“大干一场”，但他很快意识到两个问题，一是自己寻找卡源费时费力，再就是作案地点相对固定很容易被公安机关发现。于是秦某主动向之前在KTV结识的朋友李某抛出橄榄枝，以每找到一张实名办理的电话卡给400元好处费的诱惑，吸纳李某入伙，另外让李某给自己当驾驶员，每天额外再给300元好处费，加油、伙食由秦某全包。

“两人一车两部手机”的诈骗组合就这样成立了。二人分工明确，秦某负责联系“上家”并配合拨打引流电话，李某负责大量收购电话卡和给秦某开车。为逃避侦查，狡猾的二人驾驶车辆流动作案，由李某开车到处兜圈，秦某在车上操作两部手机完成“任务”。

现经查明，犯罪嫌疑人秦某、李某于2024年3月份，从多地收购电话卡50余张，帮助境外电诈分子拨打引流电话实施诈骗，获利5万余元。其中，导致一名受害人钟女士被诈骗资金251150元。

二、非法买卖“两卡”后果

1、信用惩戒

人民银行将相关信息移送金融信用基础数据库，违法违规记录到个人征信报告，将在一定时间内影响相关人员的贷款和信用卡申请。

2、限制业务

5年内暂停相关单位和个人银行账户非柜面业务，支付账户所有业务。也就是说，相关单位和个人5年内不能使用银行卡在ATM机存取款，不能使用网银、手机银行转账，不能刷卡购物，不能通过购物网站快捷支付，不能注册支付宝账户，不能使用支付宝、微信收发红包、和扫码付款。

3、严管账户

银行和支付机构5年内不得为相关单位和个人新开账户。惩戒期满申请开户的，银行和支付机构将加大审核力度。

4、法律处分

非法买卖个人电话卡、银行账户和企业对公账户，除受到上述惩戒外，还可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪、买卖国家机关证件罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪，甚至诈骗罪，给个人带来牢狱之灾。

三、安全提示

1、要妥善保管好自己的身份证、银行卡、网银U盾等账户存取工具，保护好登录账号和密码等个人信息，对于长期不使用、闲置或丢失的银行卡，要及时做销户处理；

2、做好有效防范，不随意点击短信、网络聊天工具或网站中的可疑链接，警惕来历不明的二维码；不轻信陌生电话，使用资金较少的银行卡用于网络支付；

3、任何单位及个人不出租、出售、出借个人银行卡、身份证、银行卡、网银U盾等存取工具，以免造成更大的经济损失，并承担法律责任。

来源：整理自网络

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