4.15全民国家安全教育日 | 识破常见套路，提高“反诈拒赌”意识

为不断提高群众法治意识和反诈拒赌能力，引导公众树立安全支付意识，维护广大消费者合法权益，在“4.15全民国家安全教育日”来临之际，深入了解电信网络新型违法犯罪和跨境赌博套路，一起“反诈拒赌”，守护钱袋子。

一、跨境赌博

1、什么是跨境赌博？

跨境赌博作为新型的赌博方式，赌博网站设在境外，利用互联网、移动通讯终端等传输赌博视频、数据，组织和吸引境内人员参加的赌博活动，有一套从境外向境内、自上而下的组织架构，境外组织位于架构的顶端，国内各级代理是下线，负责扩大参赌人数，吸纳赌资。

2、跨境赌博的特点？

（1） 蔓延迅速，涉及面广

（2）境外操纵，境内渗透

（3）赌资巨大，危害严重

（4）滋生诱发其他违法犯罪

3、跨境赌博常见套路？

（1）在正规网址植入黑链接。为了逃避法律监管，境外赌博集团常把服务器设于境外，通过国内伪基站对网站植入黑链接、群发短信，或利用虚假微信群、QQ群等手段进行宣传推广；

（2）以高回报、高胜率为噱头。赌博集团以充值返奖金、高胜率、资金秒到为噱头引诱境内参赌人员加入，部分境外赌场甚至通过免路费、住宿费吸引参赌人员到境外参与赌博；

（3）人为操控后台修改胜率、杀大赔小。赌博集团常通过人为操控后台修改胜率，先给新会员一点甜头引诱其上钩，让新会员先赢钱，等其投入大额资金的时候就把钱尽数套走；

（4）设置高提现门槛。即使赌客赢了钱，也不一定能提现。赌博集团常限制赌客须达到一定的金额才能提现，从而延长赌博时间、增加赌博次数，最终耗尽赌客全部资金。

4、如何防范跨境赌博？

（1）不出租、出借、出售任何形式的个人金融账户，包括银行卡，支付二维码等；

（2）不登录来历不明的网址，不点击手机短信和邮件中未知链接，不随意下载可疑APP；

（3）保护好个人隐私信息，妥善保管好自己的身份证件、银行卡、网银U盾、手机等；

（4）设置个人银行账户或支付账户等交易限额，防范网络赌博风险。

二、常见诈骗套路

1、刷单返利类诈骗

作案手法：

诈骗分子通过网络途径发布以“零投入、高回报、日清日结、月入过万”为噱头的刷单兼职信息，通过头几次刷单后立即返还本金、佣金，待骗取受害人信任后诱导其加大本金投入，再以打包任务未完成、结算系统出现故障等理由拒不返款，最终卷款潜逃。

防范提示：

不随意下载陌生的APP，不相信不明来源的电话、短信和邮件，凡是打着“网络兼职”旗号，以返佣金为诱饵，要求你以刷单形式做任务的，就是诈骗。

2、“杀猪盘”类诈骗

作案手法：

“寻猪”，骗子冒充成功人士通过婚恋网站，物色对象，与你交谈甚欢，确定关系，甚至赠送礼物，取得信任；

“诱猪”，推荐博彩网站、赌博APP，谎称有内幕或漏洞，只要投注稳赚不赔，甚至提供一个账号让你体验；

“养猪”，当你少量投注后获得高额回报，使你陷入其中，加大投注；

“杀猪”，在你投入大量金额后发现资金无法提现，此时骗子也联系不上。

防范提示：

网恋对象不轻信；天上不会掉馅饼；及时止损保钱财。在社交软件、婚恋网站上征婚交友，凡是以知悉某个投资网站的漏洞为由，让你投资理财、炒股票、炒期货或者参与网络赌博的，就是诈骗。

3、虚假购物、服务类诈骗

作案手法：

虚假购物：诈骗分子通过社交软件、网页、短信、电话等渠道发布商品广告信息，通常以盲盒购买、海外代购、低价转让、0元购物等方式为诱饵，诱导受害人联系，待受害人购物付款后，将受害人拉黑或者突然失联，受害人无法收到约定的商品、货物；或以加缴关税、缴纳定金、交易税、手续费等为由，诱骗受害人转账汇款，实施诈骗。

虚假服务：诈骗分子通过推广发布信息，谎称可以提供正常的生活型服务、技能型服务等（如：代生活缴费、音乐制作、网站制作、论文发布、代加工等），以及谎称可以提供非法的各种虚假服务（如：调查追债、提供定位、交通违法等），以缴纳定金、保证金，诱骗受害人转账汇款，后将受害人拉黑，从而实施诈骗。

防范提示：

在网络购物时务必提高警惕，加强甄别，尽量通过正规途径购买，对于网上陌生人发来的链接不点击、不明APP不下载，不轻易给陌生人转账或汇款，如遇可疑情形可拨打96110进行咨询。

4、冒充电商物流客服类诈骗

作案手法：

骗子冒充电商或物流客服工作人员联系受害人，说出通过非法渠道获取的身份信息、购物信息或是物流信息，谎称受害人购买的商品有质量问题或是快递丢失，要为其进行退款赔偿。

随后，骗子会发送虚假的退赔链接或二维码，诱导受害人在网页上填写自己的银行卡信息及手机验证码等信息，从而将受害人银行卡内的钱款转走，或是以“激活退款通道”“缴纳保证金”等理由，要求受害人转账汇款，从而实施诈骗。

防范提示：

正规的退款退货，款项会由支付渠道原路退回，不需要买家再提供银行卡号，不会索取验证码。凡是电商物流客服来电主动退赔，要求先转账的都是诈骗，如遇此类情况请通过官方平台核实。

5、冒充公检法类诈骗

作案手法：

骗子通过非法渠道获取受害人身份信息，冒充公检法机关工作人员拨打受害人电话，以受害人涉嫌重大案件为由，对其进行威逼、恐吓，要求配合处理。

随后，会给受害人发送虚假的警官证、通缉令、逮捕证等法律文书，或是让受害人登录虚假的内部网址查看涉案信息，以此激化受害人恐慌情绪。

紧接着，骗子便以洗清嫌疑为由，要求受害人将名下所有资金转到指定的“安全账户”，或是要求受害人下载具有屏幕共享功能的会议软件，借机窃取受害人银行卡信息以及手机验证码等信息，直接转走卡内资金，从而达到诈骗目的。

防范提示：

凡是自称公检法机关或医保局等，以涉嫌严重违法犯罪并需要保密等为由，索要银行卡信息及密码、验证码进行“资金清算”或者让你直接把钱打到所谓的“安全账户”的，就是诈骗。

来源：整理自网络

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