打击治理电信网络诈骗集中宣传月|警惕诈骗新手法,不做电诈工具人
面对花样百出、防不胜防的诱骗手法,切实增强识骗防骗意识和能力,才能远离电诈风险。正值“打击治理电信网络诈骗集中宣传月”,一起学习电信网络诈骗电信案例,“警惕诈骗新手法,不做电诈工具人”,全民反诈在行动。
一、什么是电诈“工具人”?
电诈“工具人”是一种比喻,是对帮助电诈团伙实施违法犯罪行为相关人员的统称。
当前,电诈犯罪形势严峻复杂。在电诈犯罪链条中,电诈分子需要将诈骗钱款分散转入多个层级的他人银行账户中,隐蔽诈骗钱款来源,逃避公安机关追查。为完成违法犯罪行为,电诈分子大肆收购、获取“两卡”和个人信息,发展“跑分”洗钱、推广引流等网络黑灰产,利用多种手段利诱蒙骗群众成为电诈“工具人”。有供卡类、金融支付工具类、转移案款类、提供通信技术支持类等不同类型的“工具人”。
二、电诈“工具人”是否涉及违法犯罪?
根据法律规定,如果“工具人”具有犯罪的故意、过失,则构成帮信罪、诈骗罪共犯。
《中华人民共和国反电信网络诈骗法》规定,组织、策划、实施、参与电信网络诈骗活动或者为电信网络诈骗活动提供帮助,构成犯罪的,依法追究刑事责任。前款行为尚不构成犯罪的,由公安机关处十日以上十五日以下拘留,没收违法所得并处罚款。
三、电诈“工具人”常见形式?
(1)诈骗分子以“帮助取现、日赚千元”为噱头招募人员,要求从指定银行账户内取现转移到其他账户并以此获利,帮助完成非法资金转移的行为。
(2)使用自己或他人银行账户、第三方支付账户,为诈骗分子提供非法资金转移的“跑分”洗钱行为。
(3)非法买卖、出租、出借电话卡、银行账户、支付账户和互联网账号等,并以此牟利的行为。
(4)非法购买、使用Goip、Voip等虚拟拨号设备,为境外诈骗分子搭设通话转接通道的行为。
(5)通过同时打开两部手机扬声器,一部手机通过网络软件接通诈骗分子,另一部手机拨打指定电话,帮助诈骗分子完成电话转接的行为。
(6)诈骗分子以高薪为诱饵招聘兼职“采购员”,将涉诈资金转入“采购员”账户并要求取现,再以各种理由将购买实物或现金取走的行为。
(7)诈骗分子冒充扶贫资金发放机构,以需要刷流水包装账户才能放款为由,要求扶贫金申请人出借或邮寄银行账户和密码,甚至帮助刷脸辅助验证来转移非法资金的行为。
(8)诈骗分子以贷款账户需要刷流水包装账户才能放款为由,要求贷款者出借或邮寄银行账户和密码,甚至帮助刷脸辅助验证来转移非法资金的行为。
(9)诈骗分子雇佣地推人员,印刷张贴带有二维码的涉黄小广告,引诱受害人下载涉诈APP实施诈骗的行为。
(10)通过传播虚假广告信息链接到微信群、朋友圈等,或是发送诈骗短信给指定电话,帮助诈骗分子引流实施诈骗的行为。
(11)利用在路边赠送小礼品的方式,吸引行人扫码或者是拉人建群,帮助诈骗分子引流实施诈骗的行为。
(12)诈骗分子招募兼职“话务员”,要求以固定话术剧本,冒充客服人员拨打指定电话,并将受害者引流给诈骗分子的行为。
(13)用户通过非官方平台的慢充方式充值话费、电费、燃气费时,诈骗分子会修改充值链接,将充值订单与涉诈充值订单进行替换,从而转移非法资金的过程。
四、如何避免成为电诈“工具人”?
远离电诈,牢记“三不一多”原则:
(1)未知链接不点击;
(2)陌生来电不轻信;
(3)个人信息不透露;
(4)转账汇款多核实。
远离电诈,牢记“八个凡是”准则:
(1)凡是要求垫付资金做任务的兼职刷单,都是诈骗;
(2)凡是宣称“内幕消息、专家指导、稳赚不赔、高额回报”的投资理财,都是诈骗;
(3)凡是宣称“无抵押、无资质要求、低利率、放款快”的网贷广告,要求提供验证码或先交会员费、保证金、解冻费或者转账刷流水的,都是诈骗;
(4)凡是自称电商、物流平台客服,主动以退款、理赔、退换为由,要求你提供银行卡和手机验证码的都是诈骗;
(5)凡是自称公检法工作人员,以涉嫌相关违法犯罪为由,要求你将资金打入“安全账户”的,都是诈骗;
(6)凡是自称“领导”主动申请添加QQ、微信等社交账号,先嘘寒问暖关心工作,后以帮助亲属朋友为由让你转账汇款的,都是诈骗;
(7)凡是以各种名义发送不明链接,让你输入银行卡号、手机验证码和各种密码的,都是诈骗;
(8)凡是通过社交平台添加微信、QQ拉你入群,让你点击链接下载App进行投资、退费的,都是诈骗。
来源:整理自网络
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