面对花样百出、防不胜防的诱骗手法，切实增强识骗防骗意识和能力，才能远离电诈风险。正值“打击治理电信网络诈骗集中宣传月”，一起学习电信网络诈骗电信案例，“警惕诈骗新手法，不做电诈工具人”，全民反诈在行动。

一、什么是电诈“工具人”？

电诈“工具人”是一种比喻，是对帮助电诈团伙实施违法犯罪行为相关人员的统称。

当前，电诈犯罪形势严峻复杂。在电诈犯罪链条中，电诈分子需要将诈骗钱款分散转入多个层级的他人银行账户中，隐蔽诈骗钱款来源，逃避公安机关追查。为完成违法犯罪行为，电诈分子大肆收购、获取“两卡”和个人信息，发展“跑分”洗钱、推广引流等网络黑灰产，利用多种手段利诱蒙骗群众成为电诈“工具人”。有供卡类、金融支付工具类、转移案款类、提供通信技术支持类等不同类型的“工具人”。

二、电诈“工具人”是否涉及违法犯罪？

根据法律规定，如果“工具人”具有犯罪的故意、过失，则构成帮信罪、诈骗罪共犯。

《中华人民共和国反电信网络诈骗法》规定，组织、策划、实施、参与电信网络诈骗活动或者为电信网络诈骗活动提供帮助，构成犯罪的，依法追究刑事责任。前款行为尚不构成犯罪的，由公安机关处十日以上十五日以下拘留，没收违法所得并处罚款。

三、电诈“工具人”常见形式？

（1）诈骗分子以“帮助取现、日赚千元”为噱头招募人员，要求从指定银行账户内取现转移到其他账户并以此获利，帮助完成非法资金转移的行为。

（2）使用自己或他人银行账户、第三方支付账户，为诈骗分子提供非法资金转移的“跑分”洗钱行为。

（3）非法买卖、出租、出借电话卡、银行账户、支付账户和互联网账号等，并以此牟利的行为。

（4）非法购买、使用Goip、Voip等虚拟拨号设备，为境外诈骗分子搭设通话转接通道的行为。

（5）通过同时打开两部手机扬声器，一部手机通过网络软件接通诈骗分子，另一部手机拨打指定电话，帮助诈骗分子完成电话转接的行为。

（6）诈骗分子以高薪为诱饵招聘兼职“采购员”，将涉诈资金转入“采购员”账户并要求取现，再以各种理由将购买实物或现金取走的行为。

（7）诈骗分子冒充扶贫资金发放机构，以需要刷流水包装账户才能放款为由，要求扶贫金申请人出借或邮寄银行账户和密码，甚至帮助刷脸辅助验证来转移非法资金的行为。

（8）诈骗分子以贷款账户需要刷流水包装账户才能放款为由，要求贷款者出借或邮寄银行账户和密码，甚至帮助刷脸辅助验证来转移非法资金的行为。

（9）诈骗分子雇佣地推人员，印刷张贴带有二维码的涉黄小广告，引诱受害人下载涉诈APP实施诈骗的行为。

（10）通过传播虚假广告信息链接到微信群、朋友圈等，或是发送诈骗短信给指定电话，帮助诈骗分子引流实施诈骗的行为。

（11）利用在路边赠送小礼品的方式，吸引行人扫码或者是拉人建群，帮助诈骗分子引流实施诈骗的行为。

（12）诈骗分子招募兼职“话务员”，要求以固定话术剧本，冒充客服人员拨打指定电话，并将受害者引流给诈骗分子的行为。

（13）用户通过非官方平台的慢充方式充值话费、电费、燃气费时，诈骗分子会修改充值链接，将充值订单与涉诈充值订单进行替换，从而转移非法资金的过程。

四、如何避免成为电诈“工具人”？

远离电诈，牢记“三不一多”原则：

（1）未知链接不点击；

（2）陌生来电不轻信；

（3）个人信息不透露；

（4）转账汇款多核实。

远离电诈，牢记“八个凡是”准则：

（1）凡是要求垫付资金做任务的兼职刷单，都是诈骗；

（2）凡是宣称“内幕消息、专家指导、稳赚不赔、高额回报”的投资理财，都是诈骗；

（3）凡是宣称“无抵押、无资质要求、低利率、放款快”的网贷广告，要求提供验证码或先交会员费、保证金、解冻费或者转账刷流水的，都是诈骗；

（4）凡是自称电商、物流平台客服，主动以退款、理赔、退换为由，要求你提供银行卡和手机验证码的都是诈骗；

（5）凡是自称公检法工作人员，以涉嫌相关违法犯罪为由，要求你将资金打入“安全账户”的，都是诈骗；

（6）凡是自称“领导”主动申请添加QQ、微信等社交账号，先嘘寒问暖关心工作，后以帮助亲属朋友为由让你转账汇款的，都是诈骗；

（7）凡是以各种名义发送不明链接，让你输入银行卡号、手机验证码和各种密码的，都是诈骗；

（8）凡是通过社交平台添加微信、QQ拉你入群，让你点击链接下载App进行投资、退费的，都是诈骗。

来源：整理自网络

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