跑分洗钱处于电信网络诈骗链条的末端，是诈骗集团转移涉诈资金的重要环节。严厉打击跑分洗钱违法犯罪、全力阻断涉诈资金转移通道，可以最大程度减少受骗群众的财产损失。

持续深入推进涉诈资金防阻体系建设和“断卡”行动，会同人民银行，紧盯异常开卡、异常交易、异常取现等问题，最大限度阻断涉诈资金的银行转移通道。与此同时，警方针对跑分洗钱违法犯罪新手法组织开展多轮次集中收网行动。

在公安机关和相关行政监管部门的持续打击整治下，传统的收购租赁银行卡进行线上转账、组织固定人员线下取款的资金转移方式已经越来越困难，转移涉诈资金的违法犯罪活动也出现了一些新的手法。从接报和已侦案件来看， 主要包括以下三种。

不法分子在有支付功能的网络平台组建群组，以网络兼职、朋友老乡介绍等方式招募跑分人员，在前端诈骗分子以各种幌子获取被害人信任、诱导其在群组内多次发出大额红包后，群内跑分人员即分抢红包后再转账给固定收款人，从中按照5%左右提成获利。此种方式将诈骗与跑分合二为一，不仅能够快速转移涉诈资金，而且整个过程全部在线上完成。

　不法分子使用涉诈资金大量购买黄金贵金属、纪念钞等实物，之后再销赃套现，以此转移、洗白涉诈资金。

在警方的快速打击和严密防范下，目前此类跑分方式在沪已经基本无法实施。但不法分子又改变手法，在线上深度“洗脑”被害人之后，要求其在各大银行APP购买实物黄金并邮寄到指定地点，甚至直接派人上门取走黄金或现金，从而达到转移诈骗资金的目的。

不法分子在二手交易、社交、短视频等网络平台，发布网络游戏充值、话费充值、电费充值等各类优惠充值服务，以“低价代充”的幌子，使用涉诈资金按照低于官方价格的所谓“优惠价”为客户完成充值，从而“洗白”涉诈资金，并赚取差价。