犯罪分子冒充公安民警，诈骗王某30万余元，其中约25万元通过市民胡某的银行卡进行了资金转移。胡某明知他人欲利用信息网络实施犯罪，仍将自己名下的4张银行卡以2000元的价格出租、出借给他人使用。最终，胡某因犯帮助信息网络犯罪活动罪，被依法判处有期徒刑七个月，并处罚金5万元。

犯罪分子为了规避银行资金监测，往往会将违法所得分成若干份后存入银行。犯罪分子通常利用“好处费”借用他人的身份证件开设银行账户进行洗钱活动，或直接利用他人银行账号营造资金流水，掩盖资金来源。

根据《中华人民共和国刑法》，出借银行账户，根据具体情节，有可能构成帮助信息网络犯罪活动罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪以及洗钱罪等。

因此，不出租、出借身份证件和银行卡，既是对自己权利的保护，也是守法公民应尽的义务。一旦发现自己的身份信息遭他人冒用，我们则应当第一时间报警、挂失补办或采取其他管控措施，避免损失进一步扩大。

柳某、傅某注册了一家空壳公司，专门承接代缴电费业务，并用公司对公账户进行大额走账。两人在微信朋友圈、电商平台发布广告，以98折为各大企业代缴电费，还雇用业务员线下招来企业客户，目标锁定在用电量大的民营企业。与客户达成合作后，两人会要求客户向公司对公账户转入优惠后的电费金额，之后联系陈某通知上线何某、覃某等人将犯罪所得资金汇入客户提供的电力账户内，同时将收到的电费款项层层向上转移。就这样，全额赃款以电费形式被电力公司扣除，折扣电费则流入犯罪团伙的口袋，实现“黑钱变白”。短短四个月时间，该空壳公司对公账户流水达上千万元。

2、安全提示：

缴费人很可能在不知情的情况下被不法分子利用参与了洗钱。在缴纳日常生活费用时，一定要选择安全可靠的正规渠道，莫要轻信“折扣价”、“团购价”等诱惑，以防在不知情的情况下，做了犯罪分子的帮凶，自身权益收到损害。

市民张先生主称其去年架不住朋友怂恿投了一笔钱，参与了网络赌球。然后他的银行卡被封，卡内还有3万多元无法提现。张先生坦承，钱就是赌球平台打进来的。警方表示，张先生的行为是网络赌博，警方可以立即对其处以行政拘留15日的处罚。

很多参与网络赌博的人都认为，网络赌博就是自己给A转钱，赢钱后A又把钱转回来；殊不知，网络赌博背后资金流转真相并非如此。真实情况是，你转钱给A，然后B或C给你转回来钱。这就像一个轮盘，你是运气不错赢了钱，但收到的钱有可能涉赌，也可能涉诈，还有可能涉黑。“白钱”进去“黑钱”出来，网络赌球的真相，其实就是洗钱。

切记不要贪图小利。此类网络赌博，本质是犯罪分子从头到尾设的局，赌博平台是虚假搭建，后台操控输赢，从投入第一笔钱开始，就注定了血本无归。

①出示有效身份证件或者其他身份证明文件；

②如实填写您的身份信息；

③配合金融机构通过现场核查身份证件的真实性，或以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息；

④回答金融机构工作人员的合理提问。

出租或出借自己的身份证件，可能会产生以下后果：

名义被他人盗用从事非法活动；

协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；

可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”；

诚信状况受损；

声誉和信用记录因他人的不当行为而受损。

金融账户不仅是进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用你的账户、银行卡、U盾、支付二维码进行洗钱和恐怖融资活动。

因此，不出租、出借金融账户，不用自己的账户替他人提现，既是对你的权利的保护，又是守法公民应尽的义务。

若发现洗钱活动，可以向公安部门、反洗钱行政主管部门等有关部门进行举报，接受举报的部门应当对举报人和举报内容保密。