近年来，电信网络诈骗、网络赌博等犯罪活动猖獗，而“实名不实人”的银行卡、电话卡成为犯罪分子的重要工具。为斩断这类犯罪的信息流与资金流，国家自2020年10月起开展“断卡”行动。

其中，跑分洗钱处于电信网络诈骗链条的末端，是诈骗集团转移涉诈资金的重要环节。严厉打击跑分洗钱违法犯罪、全力阻断涉诈资金转移通道，可以最大程度减少受骗群众的财产损失。

在公安机关和相关行政监管部门的持续打击整治下，传统的收购租赁银行卡进行线上转账、组织固定人员线下取款的资金转移方式已经越来越困难，转移涉诈资金的违法犯罪活动也出现了一些新的手法。从接报和已侦案件来看， 主要包括以下三种：

（1）通过网络平台抢红包的方式

不法分子在有支付功能的网络平台组建群组，以网络兼职、朋友老乡介绍等方式招募跑分人员，在前端诈骗分子以各种幌子获取被害人信任、诱导其在群组内多次发出大额红包后，群内跑分人员即分抢红包后再转账给固定收款人，从中按照5%左右提成获利。此种方式将诈骗与跑分合二为一，不仅能够快速转移涉诈资金，而且整个过程全部在线上完成。

（2）通过实物交易的方式

不法分子使用涉诈资金大量购买黄金贵金属、纪念钞等实物，之后再销赃套现，以此转移、洗白涉诈资金。在警方的快速打击和严密防范下，目前此类跑分方式已经基本无法实施。但不法分子又改变手法，在线上深度“洗脑”被害人之后，要求其在各大银行APP购买实物黄金并邮寄到指定地点，甚至直接派人上门取走黄金或现金，从而达到转移诈骗资金的目的。

（3）通过虚拟物品交易的方式

不法分子在二手交易、社交、短视频等网络平台，发布网络游戏充值、话费充值、电费充值等各类优惠充值服务，以“低价代充”的幌子，使用涉诈资金按照低于官方价格的所谓“优惠价”为客户完成充值，从而“洗白”涉诈资金，并赚取差价。

针对上述跑分洗钱新手法，警方持续加大研判打击力度，全量摸排案件“资金流、信息流、人员流”，严厉打击跑分洗钱违法犯罪，最大限度阻断涉诈资金转移。

此外，警方积极与工信、银行等部门开展合作，组织商业银行、支付机构与公安机关建立警银协作联动机制，做到快速排查、快速出警、快速处置。银行工作人员充分发挥网点柜台“第一道防线”作用，发现异常开户线索，第一时间通报公安机关，及时抓捕到银行网点开卡、买卖银行卡的不法分子。同时，警方会同人民银行，加强落实各大银行“贵金属积存”业务的监管责任，对短时间内高频次、大金额的异常业务进行评估。

全国公安机关坚决落实党中央决策部署，认真贯彻反电信网络诈骗法，坚持“四专两合力”思路，统筹推进打击治理电信网络新型违法犯罪工作，深入开展“断卡”“断流”“拔钉”“斩链”等专项行动，而我们在日常生活中，也可通过以下方法远离风险：

（1）妥善保管个人信息

不借、不卖身份证、银行卡、手机卡；

废弃不用的卡及时销户，避免被冒用。

（2）提高警惕，远离陷阱

不点击可疑链接，慎扫不明二维码；

对“高薪租卡”“刷流水贷款”等话术保持警觉。

（3）及时应对，主动维权

若卡被盗用，立即挂失并报警；

定期查询名下账户，发现异常及时处理。